des attitudes de côté au crédit à la consommation dans le HTML de l'Europe

Table des matières

• CHAPITRE 1 - INTRODUCTION
  • Quel est ce rapport environ ?
  • Qui est le lecteur de cible ?
  • Comment utiliser ce rapport
• CHAPITRE 2 - DANS QUELLE MESURE LES ATTITUDES DES CÔTÉS A AIDÉ À FORMER LES MARCHÉS EUROPÉENS DE CRÉDIT À LA CONSOMMATION ?
  • Introduction
  • En dépit de nombreuses similitudes entre les économies d'Europe occidentale, le rôle que le crédit à la consommation joue change considérablement
    • Le crédit à la consommation joue un rôle plus important dans l'économie BRITANNIQUE qu'il fait sur n'importe quel autre marché d'Europe occidentale
      • Comme point latéral, si d'autres marchés étaient ceci développé, le marché d'Europe occidentale de crédit à la consommation serait deux fois sa dimension actuelle
    • Les marchés d'Europe occidentale de crédit à la consommation se sont développés très différemment au cours des dix dernières années
      • Mesuré sur par habitant une base, le R-U a facilement le marché le plus développé de crédit à la consommation en Europe de l'ouest
      • Basé sur une analyse simpliste de ces données, on peut observer un certain nombre de batteries
      • Avec le temps, les marchés progressent de l'étape d'introduction, à l'accroissement et finalement à la maturité
      • Prenant à ce concept une mesure davantage, nous pouvons essayer de tracer des marchés de crédit à la consommation sur le cycle de vie de produit
      • Le fait que les marchés de crédit à la consommation ne s'ajustent pas d'une manière ordonnée dans le cycle de vie de produit propose qu'il doive y avoir un certain nombre de facteurs qui modifient leur développement avec le temps
  • Un certain nombre de facteurs expliquent les disparités considérables dans le développement du crédit à la consommation à travers Europe de l'ouest
    • Des facteurs peuvent être groupés dans ceux qui affectent la demande et ceux qui affectent l'approvisionnement
      • Les facteurs latéraux d'approvisionnement sont plus influents dans le développement d'un marché de crédit à la consommation qu'ils sont sur la plupart des autres marchés
    • les facteurs Socio-démographiques, économiques, politiques et attitudinaux tous ont un effet sur demande en crédit à la consommation
    • Du côté de l'offre, les attitudes de côté envers le prêt, la législation et le niveau de la concurrence sont influents en déterminant le développement du crédit à la consommation
  • Le point auquel ces facteurs ont influencé le développement du marché change considérablement d'un pays au prochain
    • Le marché belge de crédit à la consommation souffre d'un manque d'innovation et de protection des consommateurs significative
      • En termes de demande, la mauvaise performance économique et les attitudes opposées du consommateur envers la dette ont suffoqué le marché belge de crédit à la consommation
      • En termes d'approvisionnement, un marché et un protectionnisme strict consolidés du consommateur a stagné le marché
    • Le marché français de crédit à la consommation est empêché par un manque de concurrence et une contrainte dans l'approvisionnement
      • Le chômage élevé et le stigmate social considérable fixés à emprunter ont limité la demande du crédit à la consommation
      • Du côté de l'offre, un faible crédit mettant en référence le système et les problèmes structuraux ont contraint le marché français de crédit à la consommation
    • Le marché de crédit à la consommation de l'Allemagne est développé, mais pas à sa pleine capacité parce que les côtés ne se concentrent pas sur le crédit à la consommation
      • La mauvaise performance économique et les attitudes négatives envers la dette ont suffoqué la demande du crédit à la consommation en Allemagne
      • Le protectionnisme du consommateur et les problèmes structual dans le secteur bancaire allemand ont gêné l'approvisionnement
    • Le marché de crédit à la consommation de l'Italie demeure sous-développé principalement en raison de taux autrefois de grand intérêt et du sauvetage élevé taux
      • En dépit de la faible performance économique, les attitudes envers l'emprunt changent
      • En dépit d'un faible système permissible, la concurrence sur le marché italien de crédit à la consommation augmente
    • Les Pays Bas ont faible grâce d'un marché de crédit à la consommation à la dette d'hypothèque élevée et aux attitudes hésitantes de côté
      • La demande est entravée par faible performance économique, consommateurs opposés de crédit et dette d'hypothèque particulièrement élevée
      • Les attitudes de côté n'encouragent pas le marché de crédit à la consommation à se développer
    • Le marché de crédit à la consommation de l'Espagne est sur la voie d'accès vers grâce de maturité aux attitudes de côté et à la demande positives du consommateur
      • La performance économique intense et les attitudes changeantes du consommateur ont cimenté le marché de crédit à la consommation en Espagne
      • En termes d'approvisionnement, la concurrence sur le marché espagnol a augmenté considérablement en dépit d'un système relativement mauvais de référence de crédit
    • Le R-U tire bénéfice d'une demande intense et d'un marché compétitif violemment
      • Le marché BRITANNIQUE est hautement compétitif
  • Les attitudes de côté envers le prêt ont eu un choc considérable sur le développement du crédit à la consommation en Europe de l'ouest
    • Une comparaison visuelle est utile pour comprendre l'importance relative des facteurs latéraux de demande et d'approvisionnement dans le développement du crédit à la consommation sur chaque marché
    • Les attitudes de côté ont joué un rôle important en formant les marchés belges, allemands, espagnols et britanniques de crédit à la consommation
  • Ainsi que forme les attitudes des côtés domestiques au crédit à la consommation ?
    • La situation économique d'un marché peut attirer ou décourager des côtés
      • Exemple : Les côtés espagnols ont récent poussé le crédit à la consommation partiellement dû à la force de l'économie
      • Exemple : Un taux d'intérêt inférieur en Italie a vu des côtés prendre l'intérêt pour le crédit à la consommation
      • Exemple : Des perspectives plus pessimistes pour l'économie BRITANNIQUE en 2005 ont eu comme conséquence approche plus hésitant des principaux côtés de grand-rue
    • Les renvois élevés sur d'autres produits financiers a signifié que l'intérêt pour le crédit à la consommation a été parfois retardé
      • Exemple : Les côtés belges et allemands ont commencé tout récemment à prêter l'attention au crédit à la consommation
    • Les problèmes dans le passé affectent des attitudes de côté
      • Exemple : Les problèmes avec des finances au détail dans le milieu des années 80 et les années 90 ont rendu les côtés italiens plus prudents dans leur approche au crédit à la consommation
    • L'horizontal compétitif a affecté comment les côtés regardent le crédit à la consommation
      • Exemple : le rôle dominant des maisons de finances en France a affecté l'intervention de côté en crédit à la consommation
      • Exemple : les débutants de l'étranger ont stimulé des attitudes domestiques au R-U
    • Le règlement a eu un choc significatif sur des attitudes de côté à l'approvisionnement en crédit
      • Exemple : les plafonds d'usure ont supprimé le développement d'un marché secondaire-principal dans plusieurs pays
      • Exemple : Le système permissible de l'Italie le rend plus difficile à récupérer sur des défauts, rendant le crédit étendant plus risqué
    • Le protectionnisme a miné l'innovation et la concurrence de côté
    • Le manque d'information de rayure de crédit peut écarter l'intervention de côté
  • Conclusions
• CHAPITRE 3 - LE RÔLE DU CRÉDIT À LA CONSOMMATION AU SEIN DES CÔTÉS AU DÉTAIL AUJOURD'HUI
  • Introduction
    • Les résultats de Datamonitor sont basés sur une étude de 280 directeurs et entrevues de filiale avec le personnel aîné de siège social
  • Tandis que le crédit à la consommation est clairement un produit clé pour les côtés européens, les la plupart mettent l'accent plus grand sur des produits d'hypothèque
    • La plupart de détail encaisse dans des produits de crédit à la consommation de vue d'Europe de l'ouest comme très importants
      • Le point auquel les produits de crédit à la consommation de taux d'escompte bancaire en tant qu'important parle des volumes pour le rôle ce crédit à la consommation joue sur le marché
  • Tandis que beaucoup de côtés de Spainish voient toujours des produits de l'épargne comme importants, les vastes majorty des côtés italiens se concentrent sur des produits de crédit à la consommation
    • Les côtés belges préfèrent toujours se concentrer sur l'épargne et des placements
    • Les données d'étude pour l'Italie proposent que les côtés aient pu avoir tourné un coin
    • Beaucoup de caisses d'épargne espagnoles restent partielles à l'épargne et aux produits d'investissement
    • Les côtés BRITANNIQUES concentrent maintenant moins sur le crédit à la consommation
  • Les hypothèques demeurent le produit le plus important pour la plupart des côtés au détail en Europe
    • Le marché hypothécaire hollandais se développe plus rapidement que cela du crédit à la consommation
    • Des côtés BRITANNIQUES ont été attirés par le marché du logement intense des années récentes
    • Les côtés espagnols continuent à brancher sur l'accroissement supporté du marché du logement
    • Pourtant les banques de commerce allemandes ne se concentrent pas sur des hypothèques en raison de la structure du système bancaire
  • Attitudes envers le développement de produit et la différentiation
    • Le prix est un différentiateur principal
      • Par exemple, la fixation du prix risque-basée est relativement neuve à la plupart des marchés européens, prouvant que la plupart des marchés ont toujours la place pour le développement
      • D'ailleurs, les côtés se concentrent sur la fixation du prix parce que la valeur pour l'argent est une priorité pour des propriétaires
    • La conception de produits est un aspect important d'innovation
      • L'easyCredit de Norisbank : un innovateur sur de divers avants sur le marché allemand
      • Citibank : un rendement innovateur et proactif sur les marchés belges et allemands l'a abouti à la réussite
    • Les attitudes de côté envers le secteur de prêt secondaire-principal aident également à indiquer le niveau de la maturité d'un marché
      • Il y a une disparité large entre les côtés à travers l'Europe en termes de prêt aux consommateurs avec des problèmes moins importants de crédit
      • Le marché secondaire-principal est petit sur la plupart des marchés européens
      • D'ailleurs, la majorité de côtés sont peu susceptible de devenir impliquée dans ce marché à l'avenir
      • Cependant, les côtés croient qu'il y a place pour le développement
  • Attitudes envers la vente et la publicité
    • Les branchements sont cruciaux à vendre et à annoncer les produits des côtés
      • La plupart de personnel de branchement restent unincentivized pour vendre des produits de prêt du consommateur
      • D'ailleurs, les branchements se concentrent sur annoncer des hypothèques en premier lieu
    • La vitesse à laquelle le crédit est procurable change à travers l'Europe
      • Banca Intesa : compter sur annoncer et cross-selling pour augmenter le part de marché
  • Attitudes envers l'assemblage de client
    • Les propriétaires comparent les prix avant d'acheter les produits de services financiers davantage qu'eux utilisé à
      • Les consommateurs font des emplettes autour de plus en raison de la plus grande conscience des produits de services financiers
    • Les consommateurs allemands sont le plus susceptibles de comparer les prix avant d'acheter les produits de services financiers
      • Dans ces quatre produits, les propriétaires d'hypothèque sont le plus susceptibles de comparer les prix
    • Afin d'augmenter l'assemblage de client, les côtés se concentrent sur le service de client
      • Dans tout le pays refourbit ses branchements pour plus d'approche installé par ventes
      • ABN AMRO : changer des branchements transaction-basés en des centres de conseil
      • BBVA fournit un excellent exemple d'un arrangement bien construit de fidélité
  • Attitudes envers cross-selling
    • La majorité de côtés lui effectuent la pratique normale d'offrir des facilités par la carte de crédit ou de caisse sur l'ouverture d'un compte neuf
      • Pourtant les hypothèques et d'autres produits demeurent plus importants que des produits de crédit à la consommation cross-selling
    • La plupart des côtés essayent également de vendre PPI à côté des produits de prêt du consommateur
      • Les propriétaires français reprennent PPI avec des produits de prêt du consommateur le plus souvent
  • Conclusions
• CHAPITRE 4 - APPENDICE
  • Données supplémentaires
    • Tables supplémentaires de données liées au chapitre 2 -
    • Tables supplémentaires de données liées au chapitre 3 -
  • Méthodologie de recherches
  • Définitions
    • Côté de cadence de base d'Angleterre
    • Équilibre exceptionnel
    • CAGR
    • Crédit à la consommation
    • Emprunt personnel de cadence fixe
    • Agrégez les avances
    • Crédit échelonné
    • Terme d'emprunt
    • Crédit de par correspondance
    • Finances de moteur
    • Non standard
    • Point : finances de détail de vente
    • Finances au détail
    • Emprunt personnel sans garantie
    • Emprunt personnel de cadence variable
  • Les relevés appropriés
    • États
    • Briefings
  • Les futurs relevés
  • Tiges appropriées
  • Capacités faites sur commande des recherches de Datamonitor
  • L'équipe de banque de détail
  • Liste de Tableaux
    • Table 1 : Avances brutes totales de crédit à la consommation, 2000-2004e
    • Table 2 : Le crédit à la consommation total équilibre exceptionnel par pays, 95-04
    • Table 3 : Le crédit à la consommation total équilibre exceptionnel par habitant par pays, 95-Table 4 : Population par pays, 2000-2004
    • Table 5 : PIB par pays, 2000-2004, millions d'EUR
    • Table 6 : Le crédit à la consommation équilibre exceptionnel comme proportion de PIB, 2000-2004
    • Table 7 : Le crédit à la consommation équilibre les équilibres exceptionnels et théoriques si tous les marchés avaient la même proportion du PIB que le R-U, 2004 exceptionnel
    • Table 9 : Dans quelle mesure vous êtes d'accord avec le rapport suivant au sujet de votre entreprise : « Les produits de prêt du consommateur sont très importants pour le côté » ?
    • Table 10 : Y a-t-il quelconque d'entre ces produits suivants que vous n'offrez pas dans le branchement ?
    • Table 11 : Quelle proportion de votre entreprise totale de prêt du consommateur est représentée par des propriétaires de compte courant contre les propriétaires qui ont leur compte bancaire primaire avec un autre côté ?
    • Table 12 : Dans quelle mesure vous êtes d'accord avec le rapport suivant au sujet de votre entreprise : La « épargne et les produits d'investissement sont une priorité plus grande actuellement que des produits de prêt du consommateur » ?
    • Table 13 : Quels produits sont actuel les plus élevés aux ordres du jour de ventes de branchement ?
    • Table 14 : Le côté a-t-il des systèmes de notation de crédit en place qui établissent automatiquement l'autorisation de découvert possible sur une facilité de crédit ou par la carte de crédit pour les propriétaires existants devraient ils aimeraient être candidats à un de ces produits afin d'accélérer l'approbation ?
    • Table 15 : Le côté automatiquement refuserait-il d'accorder le crédit aux gens avec une histoire moins importante des problèmes de crédit (c.-à-d. ils avoir été dans les arriérés dans le passé) ?
    • Table 16 : Le côté a-t-il les produits de prêt procurables (comme des emprunts de fusion de dette) pour les gens qui ont une mauvaise tarification de crédit avec l'un ou l'autre problèmes sérieux de crédit dans le passé ou soyez actuel dans les arriérés ?
    • Table 17 : Pensez-vous le côté considéreriez-vous développer un produit de prêt à l'avenir pour les propriétaires qui ont une mauvaise tarification de crédit ?
    • Table 18 : Vous rendez-vous compte de côtés ou des fournisseurs de crédit sur votre marché qui fournissent le crédit aux gens qui seraient traditionnellement un crédit refusé des fournisseurs traditionnels (qu'est à dire ces gens avec un mauvais enregistrement de crédit ou histoire des arriérés de crédit ou d'hypothèque) ?
    • Table 19 : Dans quelle mesure vous pensent le marché pour les produits de prêt aux gens avec une mauvaise tarification de crédit se développera au cours des cinq années à venir ?
    • Table 20 : Approximativement quelle proportion des propriétaires du côté estimeriez-vous seriez-vous reçu pour une ligne de crédit par la carte de crédit, ou de caisse de facilités d'emprunt personnel, de révolution ?
    • Table 21 : Le personnel de branchement sont-ils actuel motivés pour vendre des produits de prêt du consommateur dans le branchement ?
    • Table 22 : Quelles incitations sont-elles offert ?
    • Table 23 : Quand client s'applique-t-il pour une facilité de crédit, découvert ou emprunt personnel, en moyenne combien de temps doivent-elles attendre avant que l'argent soit procurable dans leur compte ?
    • Table 24 : A la vitesse à laquelle le crédit est procurable accru dans les années antérieures ?
    • Table 25 : Dans la mesure où vous vous rendez compte, en douze derniers mois a le côté a utilisé les canaux suivants de medias pour exécuter différentes campagnes publicitaires pour les produits suivants ?
    • Table 26 : Sur une échelle d'une à cinq, à votre avis comment est agressivement le côté regardant actuel pour cross-sell les produits suivants pour encaisser des propriétaires comparés à d'autres côtés sur votre marché ?
    • Tableau 27 : Est-ce qu'il pratique est offre normale d'offrir un par la carte de crédit ou d'arranger des facilités de caisse quand client ouvre un compte neuf avec le côté (assumer client n'a-t-il pas une mauvaise histoire de crédit) ? Tableau 28 : Le côté annonce-t-il actuel les produits suivants dans le branchement en utilisant des affiches ou des feuillets ?
    • Tableau 29 : Lesquels des produits ci-dessous ont été donnés à la visibilité la plus grande dans le branchement au cours des 12 mois derniers ?
    • Tableau 30 : Lesquels des produits ci-dessous seront donnés la visibilité la plus grande dans le branchement au cours des 12 mois suivants ?
    • Tableau 31 : Qu'au suivant pensez-vous est-vous la caractéristique la plus importante pour client en termes de choisir un par la carte de crédit (avec une installation de révolution) ?
    • Tableau 32 : Qu'au suivant pensez-vous est-vous la caractéristique la plus importante pour client en termes de choisir un emprunt personnel ?
    • Tableau 33 : À votre avis qui encaissent a exécuté mieux sur votre marché l'année dernière en termes d'attirer les propriétaires par la carte de crédit neufs ?
    • Tableau 34 : À votre avis qui encaissent a exécuté mieux sur votre marché l'année dernière en termes d'attirer les propriétaires neufs d'emprunt personnel ?
    • Tableau 35 : Est-ce que pour les quatre catégories suivantes de produit, pourriez-vous vous nous donner votre évaluation quel pourcentage des propriétaires vous pensez la volonté faites des emplettes autour différents fournisseurs plutôt qu'achats de leur côté principal automatiquement ?
    • Tableau 36 : Pensez-vous plus de propriétaires comparez-vous les prix en général pour des produits de services financiers qu'eux utilisé à il y a quelques années ?
    • Tableau 37 : Lesquels des facteurs suivants ont influencé des consommateurs pour comparer les prix davantage avant d'acheter les produits de services financiers qu'elles utilisé à il y a quelques années ?
    • Tableau 38 : Probabilité des propriétaires faisant des emplettes autour plutôt qu'achats de leur côté principal d'automatiquement en recherchant des hypothèques, des comptes d'épargne d'épargnes, des emprunts personnels et des cartes de crédit
    • Tableau 39 : Est-il pratique normale d'offrir l'assurance de créancier quand client s'applique pour un produit de prêt du consommateur ?
    • Tableau 40 : À votre avis, approximativement quelle proportion de propriétaires qui sortent des cartes de crédit, hypothèques et emprunts personnels, contractent également l'assurance de crédit de toi ?
  • Liste de Schémas
    • Schéma 1 : Le R-U a le plus grand marché de crédit à la consommation en Europe de l'ouest mesurée comme proportion d'équilibres exceptionnels avec le PIB, 2004
    • Schéma 2 : Si tous les marchés étaient en tant que développé comme R-U, le marché européen de crédit à la consommation serait deux fois sa dimension actuelle, 2004
    • Schéma 3 : Le R-U et les marchés allemands de crédit à la consommation sont de loin les plus grands en Europe de l'ouest, bien qu'ils se soient développés chez taux très différent au cours des 10 dernières années, 1995-2004
    • Schéma 4 : Étape progressive prévue des marchés de crédit à la consommation avec le temps
    • Schéma 5 : La plupart des marchés ont lieu toujours dans une phase d'accroissement du développement
    • Schéma 6 : La dette d'hypothèque élevée comme proportion de PIB et signifie par habitant que les consommateurs sont moins disposés à prendre les formes supplémentaires de la dette, 2004
    • Schéma 7 : Les attitudes de côté ont eu un choc considérable sur des marchés de crédit à la consommation en Belgique, en Allemagne, en Espagne et au R-U
    • Schéma 8 : Unsurprisingly, la plupart des côtés en Europe de l'ouest visualisent des produits de crédit à la consommation comme très importants pour leur entreprise au détail, 2005
    • Schéma 9 : Les côtés allemands, italiens, français et hollandais concentrent maintenant plus sur des produits de prêt du consommateur que sur l'épargne et les produits d'investissement, 2005
    • Schéma 10 : Les hypothèques sont clairement le produit de la priorité la plus élevée pour la plupart des branchements de côté, 2005
    • Schéma 11 : La valeur pour l'argent et le service de client sont les plus importants pour des propriétaires choisissant un par la carte de crédit, 2005
    • Schéma 12 : Les directeurs de filiale hollandais croient que la commodité d'un fournisseur simple est la plus importante pour des propriétaires, alors que les canaux d'accès sont importants pour les consommateurs français, 2005
    • Schéma 13 : Pour des propriétaires choisissant un emprunt personnel, la valeur pour l'argent est la caractéristique la plus importante, 2005
    • Schéma 14 : L'alliance et le Leicester est juste une de beaucoup de côtés européens qui comparent ses prix aux concurrents afin d'essayer de gagner la coutume, août 2005
    • Schéma 15 : Beaucoup de côtés ne sont pas disposés à prêter à ceux avec une histoire des problèmes moins importants de crédit, 2005
    • Schéma 16 : La majorité de côtés n'ont pas des produits procurables pour la population secondaire-principale, 2005
    • Schéma 17 : Le prêt secondaire-principal hollandais demeure petit et dominé par quelques prêteurs principaux, 2005
    • Schéma 18 : La plupart des côtés ne se voient pas participer au marché de prêt secondaire-principal à l'avenir, 2005
    • Schéma 19 : Plus de 80 pour cent de directeurs de filiale pensez que le marché de prêt secondaire-principal se développera au cours des cinq années à venir, 2005
    • Schéma 20 : La majorité du personnel de branchement ne sont pas motivées pour vendre des produits de crédit à la consommation, bien qu'il y ait quelques variations considérables d'un pays au prochain, 2005
    • Schéma 21 : Des cibles de ventes sont employées le plus souvent pour motiver le personnel de branchement, 2005
    • Schéma 22 : L'incentivization belge et espagnol de personnel de branchement ne se conforme pas à la moyenne européenne, 2005
    • Schéma 23 : Des hypothèques et les emprunts personnels sont actuel annoncés le plus souvent dans le branchement en utilisant les affiches ou les feuillets, 2005
    • Schéma 24 : Des hypothèques et les fonds communs de placement mutualistes, suivis des emprunts personnels ont été indiqués la visibilité la plus grande en 12 derniers mois, 2005
    • Schéma 25 : Selon des directeurs de filiale, les hypothèques et les comptes d'épargne d'épargnes, ont suivi des emprunts personnels, ont été plus annoncés sur les canaux de medias en douze derniers mois, 2005
    • Schéma 26 : Une proportion significative de propriétaires seulement doivent attendre moins de pendant deux jours avant que leur argent est procurable dans leur compte quand elles s'appliquent pour une facilité de crédit, un découvert ou un emprunt personnel, 2005
    • Schéma 27 : Les directeurs de filiale italiens et espagnols estiment que la vitesse à laquelle le crédit est procurable ait augmenté les la plupart dans les années antérieures, 2005
    • Schéma 28 : Banca Intesa essaye de différencier son emprunt personnel de d'autres sur le marché en se concentrant sur la vitesse, 2005
    • Schéma 29 : Pratiquement tous les directeurs de filiale croient que les propriétaires comparent les prix avant d'acheter les services financiers davantage qu'eux utilisé à, 2005
    • Schéma 30 : La conscience accrue du consommateur est la raison principale quant pourquoi les consommateurs font des emplettes pour des produits de services financiers davantage qu'eux utilisé à, à 2005
    • Schéma 31 : Les propriétaires allemands sont pour comparer les prix que des achats avec leur côté actuel automatiquement en recherchant les hypothèques, les comptes d'épargne d'épargnes, les cartes de crédit et les emprunts personnels, 2005
    • Schéma 32 : Les propriétaires d'hypothèque sont beaucoup pour comparer les prix avant d'acheter les différents fournisseurs plutôt que les achats de leur côté principal automatiquement, 2005
    • Schéma 33 : La stratégie de BBVA encourage et récompense des rapports plus proches avec le côté, 2005
    • Schéma 34 : La plupart des côtés lui effectuent la pratique normale d'offrir des facilités par la carte de crédit ou de caisse sur l'ouverture d'un compte neuf, 2005
    • Schéma 35 : Des hypothèques et les fonds communs de placement mutualistes cross-sold plus agressivement que les produits de crédit à la consommation, 2005
    • Schéma 36 : Pour la majorité de côtés, il est pratique normale d'offrir PPI quand client s'applique pour un produit de prêt du consommateur, 2005
    • Schéma 37 : Les consommateurs français font reprendre en particulier PPI élevé taux, 2005
    • Schéma 38 : Les capacités de consultation principales de Datamonitor