gagner la bataille pour la propriété de Client et l'assemblage

Table des matières

• DOCUMENT DE SYNTHÈSE
  • Introduction
    • Quelle est propriété de client ?
  • La mauvais propriété et assemblage de client est extrêmement costlyfor l'industrie de durée
    • Les problèmes de Persistancy dans la durée et les pensions lancent des millions sur le marché d'industrie de costthe tous les ans
      • La persistance des politiques est essentielle pour que les politiques soient rentable
  • L'opportunité existe pour que les fournisseurs amplifient des niveaux de propriété et d'assemblage de theircustomer
    • L'opportunité principale de propriété de client surgit par les theclients qui pas service pertinemment par leur IFA
    • Deux problèmes stratégiques principaux existent ce stand dans la propriété actuelle de client des ofproviders de voie
    • Quelques outils de clé pour mettre en valeur la propriété de client aremissing des propositions actuelles des assureurs de durée
      • Le manque de compréhension de client des produits mène aux policylapses
      • La synchronisation des redditions de produit sont souvent menées par la structure de theproduct
      • Les méthodes de rémunération produisent la baratte artificielle
      • Défaillance de segmenter les limites de base de client les stratégies ofcurrent d'assemblage de réussite
    • La propriété et l'assemblage de Client peuvent être les changements principaux throughseveral améliorés à la stratégie et aux perspectives
• CHAPITRE 1 - INTRODUCTION
  • Quel est ce rapport environ ?
  • Définir la propriété de client et ses avantages
    • Quelle est propriété de client ?
    • Pourquoi la propriété de client intéressant essaye-t-elle d'obtenir ?
      • Les niveaux améliorés de l'opportunitiesto de poussée de propriété de client augmentent l'action de la pochette
      • La fidélité et l'assemblage accrus peuvent être les niveaux réalisés de throughhigher de la propriété de client
      • Facilité de saisie de client et d'allowproviders accrus de noms communiqués aux coûts réduits
• CHAPITRE 2 - CLASSEMENT PAR TAILLE DE L'OPPORTUNITÉ PERDUE DU MARCHÉ DE LA PROPRIÉTÉ DE POORCUSTOMER
  • Constations clé
  • L'entreprise en vigueur et la persistance ont les deux années baissées de derniers d'inthe
    • En dépit du thisperiod fini d'apports neufs considérables d'entreprise, les changements de l'entreprise en des chiffres de vigueur n'ont pas été since2001-2002 positifs.
    • Persistancy taux sur les marchés BRITANNIQUES de durée et de pensions havebeen tomber entre 1998 et 2001
      • La déchéance taux pour des produits de prime régulière diminuent des heures supplémentaires tandis que les déchéances de prime simple montent
  • Les déchéances de politique ont des implications significatives de coût pour theindustry
    • La politique manque coût l'industrie 14% de la valeur de la meilleure qualité de newbusiness total entre 1998 et 2002
    • La persistance des politiques est essentielle pour que les politiques soient rentable
    • Le persistancy en chute taux ont également la politique de forgovernment d'implications
• CHAPITRE 3 - L'OPPORTUNITÉ DE PROPRIÉTÉ DE CLIENT
  • Introduction
  • Constations clé
  • IFAs dominent des ventes des produits à long terme de l'épargne
    • 70% d'entreprise neuve dans la durée et pensions lancent le comesthrough sur le marché IFAs
    • Presque la moitié des sociétés d'IFA sont de petites sorties uniques
      • Petit IFAs ont limité les ressources avec lesquelles aux clients de servetheir
  • La majorité d'IFAs ont un nombre restreint de frequentclients
    • Les clients fréquents représentent juste 28% des clientrelationships totaux d'IFAs
    • Les propriétaires fréquents ne sont pas forcément les propriétaires riches
    • IFAs tendent à commencer le contact avec les clients fréquents
    • Les noms communiqués et les recommandations fournissent à IFAs des rapports deeperclient
  • Il y a opportunité considérable pour des fournisseurs au retainand saisissent des propriétaires dans ce segment sous-servi
• CHAPITRE 4 - OPTIONS ET ACTIONS STRATÉGIQUES
  • Introduction
  • Constations clé
  • Les assureurs de durée doivent identifier les imperfections de la position stratégique theircurrent
    • Le modèle traditionnel d'entreprise d'entreprise de durée laisse themvulnerable à de mauvais niveaux de persistance
    • Cependant les options sont limitées pour des fournisseurs souhaitant la persistance de tomaximise
  • Quelques outils de clé pour mettre en valeur la propriété de client aremissing des propositions actuelles des assureurs de durée
    • La structure actuelle de produit encourage souvent des déchéances de politique
      • Le manque de compréhension de client des produits mène aux policylapses
      • La synchronisation des redditions de produit sont souvent menées par la structure de theproduct
      • Du côté positif, les développements ont lieu déjà qui pourraient renverser ce tendance
    • Les stratégies actuelles de distribution échouent aux strengthenrelationships entre les fournisseurs et les propriétaires
      • Les méthodes de rémunération produisent la baratte artificielle
      • D'IFAs défaillir souvent pour entretenir pertinemment leur ofbusiness arrière de livre
    • Défaillance de segmenter les limites de base de client les stratégies ofcurrent d'assemblage de réussite
      • CRM de fonctionnement concerne le rassemblement d'information mais les lifecompanies n'utilisent pas l'information pertinemment
  • La propriété et l'assemblage de Client peuvent être les changements principaux throughseveral améliorés à la stratégie et aux perspectives
    • Un décalage culturel important doit avoir lieu
      • Les canaux ouverts et flexibles de communication sont essentiels
    • La gestion améliorée de rapport de client est clé
      • L'utilisation d'un persistancy dédié de helpboost de bidon d'équipe d'assemblage de client
      • Une méthode simple de segmentation est par le groupe d'âge ou la " durée-étape "
      • Les opportunités cross-selling valables existent parmi des youngercustomers
    • Les fournisseurs doivent devenir impliqués dans l'éducation des conseillers de customersand
    • La structure de produit peut être réglée et simplifiée aux redditions de helpreduce
    • Changeant la rémunération des structures est cruciale au reducingchurn et à renforcer des rapports
    • Le décalage à un de plus haut niveau de l'attachement à willtake de propriété de client de l'autre côté de tous les services
• CHAPITRE 5 - APPENDICE
  • Définitions
    • Politique de prime simple
    • Prime régulière
    • Entreprise neuve
    • Comptes d'enveloppe
    • Durée de prime simple
    • Avec-profitez l'obligation
    • Obligations participantes garanties
    • Obligations de distribution
    • Annuités de durée achetées
    • Autre colle
    • Durée de la meilleure qualité annuelle
    • Politique de dotation
    • Assurance de terme
    • Protection de produits
    • Maladie critique
    • Durée collective
    • Persistancy
    • Valeur incluse
    • Expérience Variences
  • Davantage de relevé
  • Espèces écrivant l'équipe
• Liste de Tableaux
  • Table 1 : Entreprise totale de durée et de pensions en vigueur, £m1998-2004
  • Table 2 : Changement annuel d'entreprise en vigueur, £m1998-2004
  • Table 3 : persistance de deux ans taux pour les produits BRITANNIQUES 1998-2001 d'andpensions de durée
  • Table 4 : La valeur des primes neuves d'entreprise détruites throughlapsed les politiques 1998-2002
  • Table 5 : Les primes neuves d'entreprise dans tous les andpensions BRITANNIQUES de durée lancent 2000-2005 sur le marché, SINGE de £m
• Liste de Schémas
  • Schéma 1 : Les sources et les avantages de améliorent des niveaux de customerownership
  • Schéma 2 : L'entreprise en des chiffres de vigueur pour le premiumlife régulier ont traîné derrière les apports d'entreprise
  • Schéma 3 : la persistance de deux ans taux sur les marchés BRITANNIQUES de durée et de pensions de regularpremium sont tombées
  • Schéma 4 : Les politiques manquées ont coûté les termes de l'industrie £3,587m APEin des primes entre 1999 et 2002
  • Schéma 5 : IFAs sont le canal dominant sur tout le marché d'UKlife et de pensions
  • Le Schéma 6:46% du marché d'IFA a été composé des sociétés de sortie de smallsingle en 2005
  • Schéma 7 : La plupart d'IFAs ont un nombre restreint de frequentclients
  • Schéma 8 : Les clients fréquents viennent d'un intervalle des wealthbands
  • Schéma 9 : Règlementation d'IFAs quand ils contactent les clients theirfrequent
  • Schéma 10 : Situation fâcheuse stratégique d'assureurs de durée inenhancing la propriété de client
  • Schéma 11 : La structure de thetiming d'influences de produit des redditions
  • Schéma 12 : Les principes de traitement 2004 de propriétaires assez
  • Schéma 13 : Ascendant et vers le bas communication est essentiel
  • Schéma 14 : Les différents types de client doivent targetedusing différentes méthodes
  • Schéma 15 : Ventes à la crête existante de propriétaires autour d'age40