Bancassurance BRITANNIQUE 2007

Table des matières

• Aperçu
  • Catalyseur
  • Résumé
• Table des matières
• Tableau des Schémas
• Tableau des Tableaux
• Concentration sur le marché
  • La part de bancassurance de la durée et du marché de pensions s'était baissée en 2006
    • Bancassurers ont élevé leur entreprise de durée, mais pas aussi fortement que d'autres canaux de distribution
      • Bancassurers avaient traîné derrière dans l'entreprise de durée de prime unique
      • L'ensemble joint et les produits en esclavage de distribution dominent maintenant tout le marché de durée de prime unique
      • Orientation de Bancassurers leurs efforts de ventes sur les obligations participantes ensemble-jointes et garanties
      • La crise d'hypothèque de dotation a pris son péage sur des primes régulières
      • Bancassurers ont fait bien mieux que d'autres canaux de distribution pour des produits de prime régulière
    • L'entreprise des pensions des bancassurers a vu la modification considérable
      • Bancassurers se sont éloignés des primes uniques dans la distribution des produits de pensions
      • La plus-value unique a été menée par SIPPs et pensions personnelles
      • Bancassurers se sont concentrés sur des pensions de parties prenantes
      • Les pensions personnelles de groupe sont toujours le moteur de l'accroissement du segment de primes régulières
      • Les pensions de parties prenantes composent 86.5% de la plus-value régulière des bancassurers dans le segment de pensions
  • Le marché BRITANNIQUE de bancassurance est mené par des propriétaires, des modifications de produit, réglementation et des états du marché
    • Les besoins urgents pour la planification de la retraite changent de vitesse l'équilibre entre les produits
      • Les baby boomers conduiront l'accroissement sur les pensions et le marché des obligations des obligations d'investissement
      • Les perspectives en ventes des bancassurer des pensions encore sont plutôt gardées
    • Des ventes de Bancassurance ont été limitées par des conditions de marché et leurs propres objectifs contradictoires
      • Conditions de marché - un marché hypothécaire chancelant ajoute aux ennuis des produits de protection
    • Les facteurs externes forcent des côtés à réexaminer leurs offres de produits
      • Les modifications au régime d'impôt sur les plus-values peuvent forcer des côtés à commuter des offres à partir des obligations de durée
      • Le ralentissement du marché hypothécaire limitera des ventes de produits associées par hypothèque
      • Le crédit et la créance peuvent être supportés par des ventes de produits générales de protection
    • De façon générale, des produits doivent être simplifiés pour faire appel à la base d'usager de bancassurance
      • Les côtés doivent vendre des produits ce meilleur appel à leur base client de cible
      • Répondre aux exigences de RDR pour la conception des produits, la distribution et le service
    • Les côtés doivent simplifier la vente et le procédé de achat
      • Les processus de vente réussis se fondent sur le personnel de guichet
      • Simplifiant l'achat de processus et améliorer l'expérience de achat
      • Un plus long objectif de tem est pour que le conseil devienne séparé du produit
    • La concurrence sur le marché de bancassurance est combattue sur deux avants - le marché financier de conseil et de leur propre secteur
      • Correctement utilisant la vaste donnée client que les côtés maintiennent
      • Confiance de construction et perceptions changeantes de propriétaire
      • Bancassurers manquent de l'orientation exigée pour contester le canal d'IFA
      • L'obtention de l'orientation sur le bancassurance sera un défi pour des côtés car ils ont des objectifs contradictoires
    • La concurrence du secteur de bancassurance est féroce
      • La différenciation du côté de produit est difficile de réaliser donc le service et l'excellence d'exécution doit être l'objectif
    • L'application réussie de la technologie est un défi continu pour des bancassurers
    • Le secteur riche de masse de la base client de baby-boomer devrait être l'orientation pour des bancassurers
      • « 40s et 50s prospères » sont actuel le groupe de propriétaire le plus important
      • L'apathie de propriétaire est un enjeu grand
      • L'affaire nordique de roche a oscillé la confiance du consommateur
  • Le marché de bancassurance est pronostic à se développer avec les obligations ensemble-jointes continuant à dominer
    • Bancassurance continuera à être dominé par les obligations ensemble-jointes et l'affirmation hypothèque-relative et épargne-relative de terme
  • Multi-attacher car un modèle d'entreprise de bancassurance est ensemble à se développer dans l'importance
• Orientation de concurrent
  • Introduction
  • Stratégies pour la réussite pour les concurrents BRITANNIQUES de bancassurance
    • Maximum des opportunités par le côté de prêt d'hypothèque de l'entreprise
    • Développer la réputation dans l'arène d'investissement
    • La qualité du personnel et des conseillers de guichet doit être amplifiée et mise à jour
    • Rétablir le réseau de branchement - c'est non seulement le nombre de branchements qui est important
    • La segmentation de propriétaire réussie est essentielle et est trop souvent ignorée par des bancassurers
  • Le modèle d'entreprise choisi est en grande partie non pertinent aux propriétaires
    • Le modèle d'entreprise adopté n'affecte pas des propriétaires mais est important d'un point de vue de stratégie de fonctionnement
      • Les partenariats et multi-attachent des affaires n'ont pas changé la forme de l'horizontal de bancassurance
      • Les saisies des entreprises de durée par des côtés ne sont pas devenues une stratégie répandue
      • Posséder la fabrication de produit reste une stratégie sensible pour des entreprises à grande échelle
• ANNEXE
  • Définitions de produits
    • Produits basés de l'épargne de durée
    • Assurance sur la vie
    • Durée de prime unique
    • Avec-profiter l'obligation
    • obligation Ensemble-jointe
    • Obligations de revenu et d'accroissement
    • Obligations participantes garanties
    • Obligations de distribution
    • Annuités de durée achetées
    • D'autres obligations
    • Durée de la meilleure qualité annuelle
    • Politique de dotation
    • Totalité d'assurance vie
    • Affirmation de terme
    • Protection de revenu
    • Maladie critique
    • Durée collective
    • ISAs
    • Pensions personnelles
    • Pensions de parties prenantes
    • Pensions personnelles de groupe
    • Dégrèvements de SAD
    • Pension parrainée de parties prenantes d'employeur (ESS)
    • SIPPs (pensions personnelles investies par auto)
    • FSAVC (cotisations volontaires complémentaires autonomes)
  • Définitions d'ABI des canaux de distribution
    • Conseillers financiers indépendants (IFAs)
    • Personnels de vente directs
    • Agents attachés
    • agents Multi-attachés
    • Bancassurance
    • Marketing direct
    • Telesales
    • Autre
  • Définitions de données matricielles
    • Types fermes d'IFA
    • Rotation globale annuelle agrégée
    • Vendeurs d'IFA
  • Demander à l'analyste
  • Consultation de Datamonitor
  • Démenti
  • Liste de Tableaux
    • Table 1 : Avances brutes prévues sur le marché résidentiel BRITANNIQUE sous la vue de Datamonitor, 2006-11f (£m)
    • Table 2 : Ventes de durée de prime unique de pronostic par le canal de bancassurance, 2007-11, SINGE de £m
    • Table 3 : Ventes de durée de prime régulière de pronostic par le canal de bancassurance, 2007-11, SINGE de £m
    • Table 4 : Pensions de prime unique de pronostic par le canal de bancassurance, 2007-11
    • Table 5 : Pensions de prime régulière de pronostic par le canal de bancassurance, 2007-11, SINGE de £m
    • Table 6 : Ventes de HBOS des produits 2005-06, SINGE d'investissement et de protection de £m
    • Table 7 : Numéro des succursales bancaires au détail BRITANNIQUES, 2004-06
    • Table 8 : Primes neuves d'entreprise de durée historique de prime unique par le bancassurance 2002-06
    • Table 9 : Primes neuves d'entreprise de durée historique de prime régulière par le bancassurance 2002-06
    • Table 10 : Primes neuves d'entreprise de pensions historiques de prime unique par le bancassurance 2002-06
    • Table 11 : Primes neuves d'entreprise de pensions historiques de prime régulière par le bancassurance 2002-06
    • Table 12 : La durée totale et les primes neuves d'entreprise de pensions par le fractionnement de canal de bancassurance par unique-attachent et multi-attachent
    • Table 13 : Les primes neuves d'entreprise par multi-attachent le groupe fendu de sous-produit de canal de bancassurance, SINGE de £m
  • Liste de Schémas
    • Schéma 1 : Bancassurers ont ne pu pas apparier les taux de croissance sur la durée et les marchés de pensions au cours des cinq dernières années, 2002-06
    • Schéma 2 : Les primes uniques ont connu la forte croissance dans le segment de durée, 2002-06
    • Schéma 3 : les obligations Ensemble-jointes sont passées par l'accroissement de stupéfaction en 5 dernières années, 2002-06
    • Schéma 4 : Bancassurance est remarquablement intense dans les obligations participantes garanties, 2002-06
    • Schéma 5 : Bancassurers ont fait mieux que tout le marché des produits connexes d'hypothèque, 2002-06
    • Schéma 6 : Bancassurers ont pu augmenter leur entreprise de prime régulière dans le segment de pensions, 2002-06
    • Schéma 7 : SIPPs sont devenus le générateur de la meilleure qualité deuxième, 2002-06
    • Schéma 8 : Les pensions de parties prenantes composent presque la moitié de la plus-value des bancassurers des produits de pension de prime unique, 2006
    • Schéma 9 : Les pensions personnelles de groupe continuent à être le moteur de l'accroissement des produits de pension de prime régulière, 2002-06
    • Schéma 10 : Les pensions de parties prenantes dominent la plus-value régulière des bancassurers, 2006
    • Schéma 11 : Le prêt brut sur le marché hypothécaire BRITANNIQUE est pronostic à tomber à £335.7 milliard de 2008
    • Schéma 12 : Les partenariats permissibles et du Général des opérations bancaires permet d'accéder à plus de 40 millions de propriétaires de côté
    • Schéma 13 : les obligations Ensemble-jointes sont pronostic à continuer à dominer des ventes de durée de prime unique par bancassurance
    • Schéma 14 : l'affirmation Hypothèque-relative et épargne-relative de terme est prévue pour continuer à dominer des ventes de durée de prime régulière par le canal de bancassurance
    • Schéma 15 : Les pensions de parties prenantes sont pronostic à continuer à dominer le marché de pensions de prime unique par le canal de bancassurance
    • Schéma 16 : Prévoir les pensions de prime régulière par le canal de bancassurance, 2007-11
    • Schéma 17 : Multi-attacher l'entreprise doit devenir la SINGE de £328m d'ici 2010
    • Schéma 18 : Les ventes de durée de prime unique domineront multi-attachent le canal de bancassurance
    • Schéma 19 : Ventes de HBOS des produits 2006-07 d'investissement et de protection
    • Schéma 20 : De façon générale le nombre de succursales bancaires au R-U est tombé de 6% entre 2004 et 2006
    • Schéma 21 : Type de Lloyds TSB de distribution au détail par le canal