l'enquête 2008 de fraude d'identité Rapport : La fraude d'identité continue à se baisser, mais des criminels plus efficaces à utiliser tous les canaux

Table des matières

• Document de synthèse
  • Résultats importants
  • Recommandations
    • Recommandations aux institutions
    • Recommandations aux consommateurs
• Mesure de l'incidence de la fraude d'identité
  • Aperçu régional de fraude d'identité : Taux d'incidence par State
  • Fraude existante de comptes
  • Fraude existante de comptes de carte
    • Cadences par la carte de crédit et existantes existantes de débit/d'incidence carte de paiement par anticipation
    • Montants existants par la carte de crédit et de débit/paiement par anticipation de carte de total de fraude
    • Coûts moyens de fraude et de consommateur pour des cartes de débit, de crédit et de paiement par anticipation
  • La Non-Carte existante rend compte fraude
    • Quelle Non-Carte existante rend compte ont les cadences les plus élevées de l'usage ?
    • Comment vont-ils les comptes de reprise de criminels ?
• Comptes neufs et d'autres fraudes
  • Afflux dans des comptes neufs frauduleux de téléphone
  • Efforts pour arrêter des fraudes Réseau-marquées neuves de cartes payant des participations
• Prévention de la fraude d'identité
  • Comment l'information est-elle obtenue ?
  • Les fraudeurs concentrent leurs efforts sur la Manche de téléphone
  • Comment la quantité de fraude varie-t-elle d'ailleurs l'information est-elle obtenue ?
  • Infractions de données en 2007 - l'année de TJX
• Trouver la fraude d'identité
  • Le dépistage Self- mène à une découverte plus rapide des fraudes
  • Le cycle de vie de fraude d'identité
  • Quels moyens sont utilisé à commettent la fraude ?
    • Combien de temps l'information est-elle maltraitée ?
    • Combien de temps prend-elle pour trouver la fraude d'identité ?
  • Comment la fraude d'identité est-elle découverte ?
    • Quelles méthodes de dépistage ont comme conséquence les montants moyens les plus inférieurs de fraude ?
    • Quelle méthode de dépistage est la plus efficace pour chaque type de fraude ?
• Fraude de résolution d'identité
  • Quels sont les coûts du consommateur associés avec la fraude d'identité ?
  • Quels sont les temps moyens de définition ?
  • Actions judiciaires pour résoudre la fraude
• Profils du consommateur
  • Les risques par Income
  • Les risques par la tranche de âge
  • Les risques par Ethnicity
  • Risques pour des Latino
  • Comportements du consommateur
  • Comment la fraude d'identité modifie-t-elle le comportement du consommateur ?
  • Les réactions de victime varient par âge
• Recherche relative
• Annexe
• Glossaire
• Méthodologie

Tableau des Schémas

• Schéma 1 : Mesures générales d'incidence
• Schéma 2 : Numéros des victimes (dans les millions) et des taux d'incidence d'une année
• Schéma 3 : Quantités de taux d'incidence et moyennes de fraude pour des comptes neufs par Year
• Schéma 4 : Les quantités de taux d'incidence et moyennes de fraude pour tout l'exister rend compte par Year
• Schéma 5 : Les quantités de taux d'incidence et moyennes de fraude pour des comptes de carte existants contre la Non-Carte existante rend compte par Year
• Schéma 6 : Prévention de javelot, dépistage, et modèle de Resolution™
• Schéma 7 : Taux d'incidence d'une année de fraude
• Schéma 8 : Taux d'incidence de fraude des USA par State, ramenée à une moyenne sur trois ans
• Schéma 9 : Taux d'incidence historiques par Fraud Type (données d'une année)
• Schéma 10 : Fraude existante de carte par des pourcentages de Credit, de débit et de paiement par anticipation
• Schéma 11 : Cadences d'incidence pour la fraude existante de carte par type
• Schéma 12 : Quantités annuelles totales de fraude pour la fraude existante de carte par Types
• Schéma 13 : Fraude existante de carte par type : Coûts mesquins et médians de fraude et de consommateur
• Schéma 14 : Types de comptes existants de Non-carte mauvais
• Schéma 15 : Méthodes de reprise de compte
• Schéma 16 : Comptes neufs frauduleux ouverts
• Schéma 17 : Comptes neufs frauduleux de paiement ouverts
• Schéma 18 : Moyens d'Access
• Schéma 19 : Cadences d'incidence de fraude transactionnelle par type
• Schéma 20 : Quantité moyenne de fraude au moyen d'Access
• Schéma 21 : Chronologie d'infraction de données de TJX
• Schéma 22 : Pourcentage des institutions financières répondant à des critères de sécurité par Category
• Schéma 23 : Durée de fraude et période de détection moyennes par dépistage Self-- et externe
• Schéma 24 : Cycles de vie moyens de fraude par type
• Schéma 25 : Cycles de vie de fraude d'identité pour la fraude existante de carte par type
• Schéma 26 : Cycles de vie de fraude d'identité pour le réseau existant et les cartes Enregistrer-marquées
• Schéma 27 : Coûts mesquins de fraude et de consommateur pour les cartes de crédit Enregistrer-marquées
• Schéma 28 : Moyens d'usage
• Schéma 29 : Jours moyens d'usage par Fraud Types
• Schéma 30 : Longueur moyenne d'usage par Method d'Access
• Schéma 31 : Jours moyens pour trouver la fraude par méthode de dépistage
• Schéma 32 : Comment la fraude d'identité est-elle trouvée ?
• Schéma 33 : Quantités moyennes de fraude par méthode de dépistage
• Schéma 34 : Méthodes de dépistage par Fraud Type
• Schéma 35 : Coûts d'utilisateur moyen par méthode de dépistage
• Schéma 36 : Méthodes de dépistage pour la fraude existante de carte de crédit et de débit
• Schéma 37 : Quantité moyenne de fraude du dollar par période de détection
• Schéma 38 : Nombre moyen d'heures pour résoudre la fraude
• Schéma 39 : Types d'actions judiciaires prises
• Schéma 40 : Coûts de taux d'incidence et moyens de fraude par des niveaux de revenu
• Schéma 41 : Coûts de taux d'incidence et moyens de fraude par âge
• Schéma 42 : Coûts de taux d'incidence et moyens de fraude par Ethnicity
• Schéma 43 : Pourcentages des victimes neuves de fraude de comptes par Ethnicity
• Schéma 44 : Comportements financiers du consommateur
• Schéma 45 : Changements de comportement du consommateur après victimisation de fraude
• Schéma 46 : Changements du comportement financier des victimes de fraude
• Schéma 47 : Réactions de victime à la fraude par âge pour 18 to-24-Years contre. Tous les consommateurs
• Schéma 48 : Réactions de victime à la fraude par âge pour des séniors contre. Tous les consommateurs
• Schéma 49 : Numéros des victimes avant la pondération par Year
• Schéma 50 : Valeur mesquine du dollar des fonds détournés
• Schéma 51 : Établissement d'une moyenne de trois ans des montants de fraude