la couverture critique de maladie - R-U - février 2008

Table des matières

Table des matières

• Problèmes sur le marché
• Couverture de Rapport
• Problèmes principaux sur le marché
• Définitions de produits
• Abréviations
• Marché en bref
• Les ventes du CIC se baissent plus de de 50%
  • Schéma 1 : Ventes de la personne neuve CIC et des politiques d'IP, 2002-07
• Le défilement ralenti de marché du logement aboutira à se baisser dans des ventes de CIC
• Permissible et Général prend la première place
  • Schéma 2 : Part de marché basé sur des ventes neuves de CIC de personne, 2006
• Le CIC est bien placé sur un marché serré de protection
  • Schéma 3 : Propriété des produits choisis d'assurance médicale de protection et maladie, novembre 2007
• Tentatives d'aborder la proportion de demandes de règlement rejetées
• Quelques signes d'innovation
• Enjeux de contrat à terme pour le marché de CIC
• Les tunnels de conseiller continuent à dominer des ventes de CIC
  • Schéma 4 : Tunnel de distribution de différents produits de protection, par le volume de politiques, 2006
• Résultats principaux du consommateur
  • Schéma 5 : Raisons de ne pas avoir CIC, novembre 2007
• La conscience et le coût sont les barrières principales
• Environnement de marché intérieur
• Points clés
• Le marché de protection fait face à un intervalle de la protection £2.3 trillion
  • Schéma 6 : L'intervalle de protection d'assurance de vie, 2002-06
• 80% de ventes de CIC sont joints aux politiques d'assurance-vie
  • Schéma 7 : Valeur et volume de différentes politiques d'assurance-vie régulier-de la meilleure qualité neuves écrites, 2001-07
• Choc à court terme de PTA
• Chute de primes de maladie de CIC…
• … mais pas en conformité avec le coût de la couverture de vie
• Le Cancer domine des demandes de règlement de CIC
  • Schéma 8 : Causes principales des demandes de règlement pour la maladie critique, octobre 2006
• Les cas de Cancer ont augmenté de 25% depuis 1975
  • Schéma 9 : incidence Âge-normalisée taux (excepté le cancer de peau de non-mélanome), par le genre, 1975-2004
• Baisse de taux de mortalité de Cancer de 16%
  • Schéma 10 : incidence Âge-normalisée de tous les cancers et mortalité taux (excepté le cancer de peau de non-mélanome), 1975-2005
• D'autres maladies critiques principales
• Choc des facteurs de style de vie sur la couverture critique de maladie
• L'interdiction de tabagisme
• Le problème croissant de l'obésité
• Habitudes potables finies de souci
• Garantie de style de vie
• Dépistage génétique -- placez pour une revue en 2008
• Un environnement plus grand du marché
• Points clés
• Les transactions de propriété ont été sur tendance ascendant…
  • Schéma 11 : Le nombre de transactions de propriété en l'Angleterre et le Pays de Gales, 1995-2007
• … cependant, le défilement ralenti de marché du logement heurtera des ventes de CIC
  • Schéma 12 : Entreprise neuve d'hypothèque, par le volume et la valeur, 2000-07
• Les ventes de CIC souffrent pendant que le numéro des acheteurs de première année tombe
• Les perspectives économiques prudentes présentent des conditions dures pour le marché de CIC
  • Schéma 13 : Tendances en PDI, dépense du consommateur et épargne, 2002-12
• la Vie-expectance continue à monter
  • Schéma 14 : les projections de Vie-expectance pour des gens ont vieilli 65, par le genre, 1987-2052
• L'évolution des ménages individuels est opportunité pour l'industrie de CIC
  • Schéma 15 : Nombre total des ménages et des ménages individuels, 1991-2012
• Développements d'industrie, de normalisation et législatifs
• Points clés
• Les demandes de règlement rejetées minent la confiance du consommateur
• le Non-déblocage demeure priorité d'industrie
• ABI publie des définitions neuves et des directives
• D'autres développements
• Changements à ICOB
• Revue de la Commission de loi
• Revue de distribution au détail
• Contexte compétitif
• Points clés
• Une pléthore de produits de protection
  • Schéma 16 : Propriété des produits choisis d'assurance médicale de protection et maladie, novembre 2007
• La gamme des produits mène à la confusion de client
• Couverture critique de maladie contre la protection de produits
  • Schéma 17 : Ventes de la personne neuve CIC et des politiques d'IP, 2002-06
• Pourquoi le CIC est-il plus populaire ?
• Les ventes de MPPI reflètent des tendances sur le marché hypothécaire
  • Schéma 18 : Le nombre d'hypothèque brute et de ventes de MPPI, 2000-06
• Un dans l'opter dix pour la couverture du chômage seulement
  • Schéma 19 : Fractionnement des ventes de MPPI, par la couverture d'ASU seulement, de la couverture du chômage seulement et du plein ASU, 2000-06
• couverture Maladie-particulière
• Forces et faiblesses sur le marché
  • Schéma 20 : Forces et faiblesses principales du marché critique de maladie, 2008
• Forces sur le marché
• Faiblesses sur le marché
• Importance et prévision du marché
• Points clés
• Données d'importance du marché
• Les ventes du CIC continuent à se baisser
  • Schéma 21 : Ventes de la personne neuve CIC et des politiques d'IP, 2002-06
• les ventes Hypothèque-connexes représentent 61% d'entreprise neuve en 2006
  • Schéma 22 : Ventes de CIC, par les ventes hypothèque-connexes et non-hypothèque-connexes, 2000-06
• L'industrie s'attend à une orientation plus grande en ventes non-hypothèque-connexes
• La somme moyenne a assuré des hausses comme les prix de logements continuent à monter
  • Schéma 23 : La somme moyenne assurée pour le CIC neuf maintient l'ordre, et les prix de logements moyens, 1992-2006
• Le volume d'entreprise neuve tombe de 35% depuis 2000
  • Schéma 24 : Volume de ventes des politiques critiques neuves de maladie, par type de la politique, 2000-07
• La valeur de l'entreprise neuve tombe de 32% depuis 2000
  • Schéma 25 : Valeur des politiques critiques neuves de maladie, par type, 2000-07
• L'assurance de terme représente 96% de toutes les ventes d'ACCI
  • Schéma 26 : Différentes ventes critiques accélérées neuves de maladie, par le produit de protection de vie, 2002-06
• Les ventes de la couverture de CIC de groupe sont en régression
  • Schéma 27 : Primes neuves totales, couverture critique de maladie de groupe régulier-de la meilleure qualité, 2002-07
• Entreprise de CIC de groupe en vigueur -- adhésion vers le bas mais primes vers le haut
  • Schéma 28 : Résumé de la couverture critique de maladie de groupe, politiques en vigueur, 2002-06
• Prévision du marché de CIC à baisser de 12% de 2008
  • Schéma 29 : Numéro des ventes neuves de la couverture critique de maladie, 1992-2012
  • Schéma 30 : Prévision du volume de différentes ventes critiques neuves de couverture de maladie, 2002-12
• Un certain potentiel de devenir trop grand pour la prévision
• Facteurs utilisés dans la prévision
• Part de marché
• Points clés
• Part de marché permissible et de Général de fil de sortie en ventes neuves de CIC
  • Schéma 31 : Part de marché basé sur des ventes neuves de CIC de personne, 2006
• Les premiers fournisseurs détruisent le part de marché
  • Schéma 32 : Premiers fournisseurs de produit, par les ventes neuves de CIC, 2004-06
• D'entreprise hiérarchies permissibles et premières de vie de Général
  • Schéma 33 : Hiérarchies d'entreprise de vie, par l'entreprise régulier-de la meilleure qualité neuve, 2004-06
• Entreprises et produits
• Évolution de produit
• Développements principaux du marché
• Données choisies de demandes de règlement
  • Schéma 34 : Données publiées de demandes de règlement des fournisseurs choisis de CIC, 2006
• Joueurs principaux sur le marché critique de maladie de groupe
• Profils d'entreprise de principaux assureurs sur le marché individuel de CIC
• Permissible et Général
• Résolution
• Vie des syndicats de Norwich
• Amis prévoyants
• Marque Communication et promotion
• Points clés
• Adspend d'assurance-vie représente 3% de toute la promotion financière
• L'adspend critique de maladie se monte à £1.46 million dans 2006/07
  • Schéma 35 : Dépenses de publicité totales pour la couverture critique de maladie, 2002/03-2006/07
• Adspend sur le CIC excède la protection de produits et le MPPI
  • Schéma 36 : Annonçant sur les produits choisis de protection, 2002/03-2006/07
• De prudence était l'annonceur le plus élevé dans 2006/07
  • Schéma 37 : Dépenses de publicité pour la couverture critique de maladie, par l'annonceur, 2002/03-2006/07
• La publicité par courrier individuel est favorisée annonçant le tunnel
  • Schéma 38 : Dépenses de publicité pour la couverture critique de maladie, par le type de supports, 2006/07
• Tunnels au marché
• Points clés
• Catégorie des tunnels de distribution
• Les ventes attachées représentent la plus grande proportion d'entreprise neuve de CIC
  • Schéma 39 : Tunnel de distribution de différents produits de protection, par le volume de politiques, 2006
• Les ventes directes ont augmenté plus de de 30% de 2006
  • Schéma 40 : Distribution de différentes ventes critiques neuves de maladie, par le volume de politiques, 2004-06
• Catégories de distribution d'ABI
• Les ventes d'IFA représentent 51% de la valeur des politiques neuves d'ACCI
  • Schéma 41 : Tunnel de distribution du CIC vendu sous le nom de politique accélérée, par valeur de l'entreprise, 2004-06
• Les ventes d'IFA représentent 62% de la valeur des politiques autonomes de CIC
  • Schéma 42 : Tunnel de distribution du CIC vendu sous le nom de politique autonome, par valeur de l'entreprise, 2004-06
• 87% de contrats purs de protection s'est vendu avec le conseil
• Achat de la distribution pour assurer le contrat à terme
• L'assureur/sponsorisent des saisies dans 2006/07 :
• Le consommateur - propriété de produit
• Points clés
• 6.7 millions d'adultes ont la couverture critique de maladie
  • Schéma 43 : Le numéro des avoirs de gens a choisi des produits de santé/protection, novembre 2007
• La propriété des produits de protection semble augmenter
  • Schéma 44 : Propriété des produits de santé/protection, 2004-07
• La propriété de produit le plus haut parmi ceux a vieilli 25-44
  • Schéma 45 : Propriété des produits choisis de protection, par genre, âge, lifestage, âge des enfants dans le ménage et état civil, novembre 2007
• Évolution pour des singletons ?
• Un tiers des familles avec deux acquéreurs ont le CIC
  • Schéma 46 : Propriété des produits choisis de protection, par la démographie détaillée du lifestage de famille, novembre 2007
• Un cinquième d'ABC1s ont la couverture critique de maladie
  • Schéma 47 : Propriété des produits choisis de protection, par le groupe socio-économique, des produits de ménage annuels bruts, du mode fonctionnant et de la tenure de ménage, novembre 2007
• Variation régionale considérable de propriété de CIC
  • Schéma 48 : Propriété des produits choisis de protection, par redaership de neswspaper, utilisateurs de technologie, région de TV et usage de supermarché, novembre 2007
• Modules de protection -- la voie vers l'avant ?
  • Schéma 49 : Analyse de répertoire des produits de protection possédés, novembre 2007
• Quatre dans dix assurés de CIC ont au moins trois produits de protection
  • Schéma 50 : Cross-holding des produits de protection, novembre 2007
• Le consommateur - barrières à acheter
• Points clés
• L'évolution du secteur de CIC a limité par conscience et coût
  • Schéma 51 : Raisons de ne pas avoir une politique de CIC, novembre 2007
• Barrières classées par catégorie dans les groupes principaux
• 31% de conscience de manque de non-assurés de CIC
  • Schéma 52 : Raisons de ne pas avoir CIC, novembre 2007
• Presque un cinquième de ceux sans enfants ne voient aucun besoin de CIC
  • Schéma 53 : Raisons de ne pas avoir une politique de CIC, par genre, âge, lifestage, âge des enfants dans le ménage et état civil, novembre 2007
• ABC1s moins probablement pour voir un besoin de CIC
  • Schéma 54 : Raisons de ne pas avoir une politique de CIC, par le groupe socio-économique, des produits de ménage annuels bruts, le mode fonctionnant et la tenure de ménage, novembre 2007
• Les utilisateurs d'Internet sont pour avoir des solutions de rechange au CIC
  • Schéma 55 : Raisons de ne pas avoir une politique de CIC, par le lectorat de journal, les utilisateurs de technologie, la région de TV et l'usage de supermarché, novembre 2007
• Le coût fait tourner vers MPPI ou annuler des gens leur couverture
  • Schéma 56 : Raisonnez pour ne pas avoir une politique de CIC, par la propriété d'autres produits de santé/protection, novembre 2007
• des 55% de personnes croient que le CIC est vendu avec de l'excessive pression
  • Schéma 57 : Accord avec des rapports au sujet des attitudes envers le CIC, novembre 2007
• Over-45s sont les plus intéressés au sujet du non-paiement des demandes de règlement
  • Schéma 58 : Résultats démographiques principaux des gens en accord avec les rapports décrits, novembre 2007
• Excessive pression a pu éroder la confiance
  • Schéma 59 : L'accord avec le rapport « vendeurs vous a mis sous excessive pression d'acheter ces le genre de produits », par raison de ne pas avoir une politique de CIC, novembre 2007
• Le coût est-il un écran de fumée pour un manque d'arrangement ?
  • Schéma 60 : Accord avec le rapport « je ne comprends pas réellement comment ces produits fonctionnent », à côté de raison de ne pas avoir une politique de CIC, novembre 2007
• Environ 80% qui non-paiement de point culminant de confiance de manque des demandes de règlement comme problème
  • Schéma 61 : Accord avec le rapport « je ne fais pas confiance à des assureurs pour payer à l'extérieur sur ces genres de politiques », par raison ne pas avoir une politique de CIC, novembre 2007
• Appendice -- Barrières à acheter la couverture critique de maladie
  • Schéma 74 : Accord avec des rapports au sujet des attitudes envers le CIC, par genre, âge, lifestage, âge des enfants dans le ménage et état civil, novembre 2007
  • Schéma 75 : Accord avec des rapports au sujet des attitudes envers le CIC, par le groupe socio-économique, les produits de ménage annuels bruts, le mode fonctionnant et la tenure de ménage, novembre 2007
  • Schéma 76 : Accord avec des rapports au sujet des attitudes envers le CIC, par le lectorat de journal, les utilisateurs de technologie, la région de TV et l'usage de supermarché, novembre 2007
• Appendice -- Attitudes et opportunités d'optimisation
  • Schéma 77 : Attentes de combien de temps les gens pourraient s'appuyer avant de tomber dans la difficulté financière, si eux ou leur associé tombaient défectuosité, par genre, âge, lifestage, âge des enfants et état civil, novembre 2007
  • Schéma 78 : Attentes de combien de temps les gens pourraient s'appuyer avant de tomber dans la difficulté financière, si eux ou leur associé tombaient défectuosité, par le groupe socio-économique, produits de ménage annuels bruts, mode fonctionnant et tenure de ménage, novembre 2007
  • Schéma 79 : Attentes de combien de temps les gens pourraient s'appuyer avant de tomber dans la difficulté financière, si eux ou leur associé tombaient défectuosité, par le lectorat de journal, les utilisateurs de technologie, la région de TV et l'usage de supermarché, novembre 2007
  • Schéma 80 : Attentes de la façon dont les gens s'appuieraient s'ils ne pourraient pas travailler en raison de la pathologie, à côté de genre, d'âge, de lifestage, d'enfants dans le ménage et d'état civil, novembre 2007
  • Schéma 81 : Attentes de la façon dont les gens s'appuieraient s'ils ne pourraient pas travailler en raison de la pathologie, à côté du groupe socio-économique, des produits de ménage annuels bruts, du mode fonctionnant et de la tenure de ménage, novembre 2007
  • Schéma 82 : Attentes de la façon dont les gens s'appuieraient s'ils ne pourraient pas travailler en raison de la pathologie, à côté du lectorat de journal, des utilisateurs de technologie, de la région de TV et de l'usage de supermarché, novembre 2007
  • Schéma 83 : Aperçu des réactions à la question « là sont beaucoup de choses qui peuvent arriver à toi dans la vie -- qu'au suivant pensez-vous êtes-vous le le plus susceptible d'arriver à toi à un certain moment dans votre future vie ?  », Novembre 2007